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个人客户信息治理总结

百纳文秘网  发布于:2019-07-11 05:08:37  分类: 党委政府 手机版

银行ⅩⅩ分行个人客户信息泄露突发事件应急预案

ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行个人客户信息泄露突发事件应急预案 第一章总则 第一条编制目的。为防范和应对个人客户信息泄露等突发事件, 在发生个人信息泄露事件时,提供明确、可操作的处理报送流程和高 效的解决方案,最大程度地减轻突发事件给客户和银行带来的损害, 保护客户利益,保障银行正常经营,制定本预案。

第二条编制依据。本预案根据《中国人民银行关于银行业金融机 构做好个人金融信息保护工作的通知》 (银发〔2011〕17 号) 、 《ⅩⅩ 银行商业秘密管理暂行规定》 (交银发〔2001〕65 号) 、 《ⅩⅩ银行突 发事件管理办法》 (交银办〔2011〕231 号) 、 《ⅩⅩ银行信息安全事 件管理暂行办法》 (交银办〔2012〕31 号) 、 《ⅩⅩ银行零售客户信息 收集更新管理暂行办法》 (交银办〔2013〕193 号)等规章,结合交 行业务实际制定。

第三条适用范围。

本预案适用于处理与交行个人客户信息保护相 关的各类诱发因素所导致的, 造成客户个人信息泄露到交行管理范围 之外,影响到客户利益和交行正常经营的突发事件。

个人客户信息包括但不限于客户属性信息、银行管理信息、客户 关联信息、客户风险信息、客户财务信息、客户评价信息、 产品持有信息、客户往来信息、客户营销信息。

第四条工作原则。

(一)合法合规原则。个人客户信息保护的方法、流程,个人客 户信息出现泄露后的应急处理流程和方法都需严格遵守本预案第二 条所列的法律法规。

(二)分级管理原则。根据个人客户信息泄露事件的特点和影响, 将突发事件分级管理, 针对不同等级的突发事件釆取不同的应急处理 流程。

(三)事前防范原则。根据个人客户信息泄露的易发、高发问题, 制定针对性的事前防范监控体系,尽量避免突发事件发生。

(四)高效处置原则。当出现个人客户信息泄露等突发事件后, 要明确责任,高效处置,在最短时间内处理因客户信息泄露可能带来 的风险和客户损失。

(五)维护权益原则。当出现个人客户信息泄露等突发事件后, 要切实保护客户利益,釆取一切积极有效措施,尽量减少客户损失。

第二章组织指挥体系与职责 第五条成立交行ⅩⅩ分行个人客户信息保护应急领导小组(以下 简称领导小组) ,领导小组是处理交行ⅩⅩ分行个人客户信息保护和 突发事件处置的决策机构。

领导小组组长由分行零售业务分管行长担 任,分行零售业务部、营运管理部、电子银行部、授信与风险管理部 等涉及个人客户信息管理和使用的部门负责人 为领导小组成员,领导小组的日常办公机构设在分行零售业务 部。

第六条分行相关部门职责: (一)根据分行领导小组的指示或分行业务部门的要求,做好本 单位个人客户信息泄露突发事件的现场处置和情况上报; (二)制定分行个人客户信息泄露突发事件应急处理的细化流程, 定期组织预案的演练; (三)负责检查、指导网点个人客户信息泄露突发事件的应急管 理工作。

第三章事件的分级 第七条根据个人信息泄露突发事件的性质、影响和危害,划分为 三个级别:重大突发事件,较大突发事件和一般突发事件。

第八条重大突发事件是指造成特别严重影响或破坏的个人客户 信息泄露事件。重大突发事件的影响范围在一千名客户(含)以上, 波及各省直分行,泄露信息内容包括客户姓名、联系方式、账号、密 码等敏感信息,严重损害交行个人客户利益,严重影响交行声誉和利 益。

第九条较大突发事件是指造成较严重影响或破坏的个人客户信 息泄露事件。较大突发事件的影响范围在一百名客户(含)以上,波 及一个或多个省直分行,泄露信息内容包括客户姓名、联系方式、账 号、密码等敏感信息,影响到交行

关于开展个人金融信息保护工作自查情况的报告

XX 县农村信用合作联社 关于开展个人金融信息保护工作自查情况的报告为强化个人金融信息保护工作,保护金融消费者合法权 益,依法合规收集、保存、使用和对外提供个人金融信息, 根据省联社转发《关于金融机构进一步做好客户个人金融信 息保护工作的通知》要求,我社组织人员对贯彻落实个人金 融信息保护相关法律法规、涉及客户信息相关业务的内控制 度、技术防范措施和员工培训教育等情况进行了自查。现将 自查情况报告如下: 认真贯彻落实个人金融信息保护相关法律法规。

一 、 认真贯彻落实个人金融信息保护相关法律法规 。

我 社对《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款帐户实名制 规定》、《中国人民银行个人信用信息基础数据库管理暂行 办法》等个人金融信息保护相关法律法规及时贯彻落实,对 相关法律法规和规范性文件及时转发各基层网点贯彻落实, 使基层网点业务操作人员能按要求办理,杜绝个人金融信息 外泄和滥用。

制定了客户信息 保护相关内控制度 客户信息保护 相关内控制度。

二 、 制定了 客户信息 保护 相关内控制度 。

为确保客户个 人金融信息安全,防止信息泄露和滥用。我社根据《中国人 民银行个人信用信息基础数据库管理暂行办法》、《中国人 民银行个人信用信息基础数据库信用报告本人查询规程》等 规定,制定了《XX 县农村信用合作联社个人信用报告查询业 务操作规程》。规范了全县农村信用社查询网点受理个人信 用报告查询的业务操作,确保个人信用报告的安全合法使用。1 另外,为强化个人金融信息保护工作,保护金融消费者合法 权益,预防洗钱,维护金融稳定,规范客户身份识别和客户 身份资料的收集、保存、使用等行为,根据《中华人民共和 国反洗钱法》、《个人存款帐户实名制规定》、《中国人民 银行个人信用信息基础数据库管理暂行办法》和《中国人民 银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通 知》等相关规定,制定了《XX 县农村信用社客户个人信息收 集、保存、使用管理办法》。

利用省联社农信银远程学习系统, 三 、 利用省联社农信银远程学习系统 , 组织员工上网学 客户个人金融 信息保护的 关法律法规。

金融信息 保护的相 习 客户个人 金融 信息 保护的 相 关法律法规 。

我社接到省联社 转发《关于金融机构进一步做好客户个人金融信息保护工作 的通知》后,按通知要求组织员工上网学习《个人存款帐户 实名制规定》、《中国人民银行个人信用信息基础数据库管 理暂行办法》和《中国人民银行关于银行业金融机构做好个 人金融信息保护工作的通知》等法律法规。通过学习,员工 的思想认识得到了提高,充分了解了客户个人金融信息保护 相关法律法规的规定及重要性,知道了客户个人金融信息的 泄露和滥用对单位和本人带来的法律后果的严重性。二 0 一二年四月二十三日2

人身保险客户信息真实性清查工作总结

人身保险客户信息真实性清查工作总结为加强公司客户信息真实性管理,提高客户服务质量,保护消费 者合法权益,民生保险徐州中支严格贯彻执行苏保监发【 2013】82 号文、苏保监办发【2013】305 号文以及苏保监办发【2014】22 号文 件精神,自 2014 年 3 月起开展人身保险客户信息真实性清查工作。

目前排查工作已开展三个多月,期间徐州中支全体内外勤非常重视, 始终团结一致。现将工作情况汇报如下: 一、召开启动大会、成立清查小组 徐州中支在接到总、分公司相关通知后,于 2014 年 03 月 07 日 召开清查工作专项会议。会议上,机构负责人李文华总将本次排查工 作的目的、任务等对全体内勤做了宣导,并成立了项目清查小组,确 定第一负责人为李文华总,牵头部门为机构运营室,组员为所有内勤 员工。

二、排查方法 本次工作由运营室牵头。在工作中,我部门本着保密、负责的原 则,严格按照总、分公司要求对分公司邮寄的保单信息按照所标注的 业务员姓名进行发放,并做好登记,以业务员上门面访的方式完成所 有保单的信息补充工作。

清查过程中, 按照领导指示, 按照 “一对多” 方式进行追踪,即一个内勤对多个业务员进行追踪,并要求每天至少 两次与业务员保持通话,了解工作进展,同时做好提醒和汇总工作。

随着清查工作的深入开展,全省已有多家机构完成任务。徐州机 构第一阶段待清查的“有效保单”合计为 220 件,目前完成保全变更 的仅有 110 件,占整体的 50%。220 件“有效保单”中,中介占 1 件、 邳州占 78 件、沛县占 4 件、市区占 33 件、丰县占 104 件。其中,中 介、 沛县已经全部完成, 邳州完成进度为 52.6%, 市区完成进度为 74%, 而严重影响清查进度的是丰县,完成进度仅为 37.8%。

第一阶段清查任务中,市区和邳州还剩余 42 份保单,全部为孤 儿单,且由于投保时提供地址和联系方式不详,导致目前业务员无法 进行上门面访。丰县营服的 104 份保单,目前有 68 份未完成保全变 更,也全部都是孤儿单。由于丰县机构人员变动、交接的问题(本月 丰县营服组训离职、 营服经理降级) , 导致上述 68 份清单成了无头帐。

中支运营室通过代理公司、银行等渠道寻求突破口,但是收效甚微。

另外,由于 2011 年丰县县城凤城区拆迁改造,很多人都搬到了新城 区居住,而丰县大多数客户都是原凤城区的居民,搬迁后目前无法查 询到新的地址。

在银行代理渠道,徐州机构面临更大的挑战,有 580 份银代的有 效保单需要进行投保单人联系方式和地址的变更。

由于总公司下发了 总对总的文件,已经和各银行的综合进行了沟通和交流,因此这项工 作开展起来难度减少了许多,中支运营室负责人和满期给付专员将 580 份银代清单按照银行进行分类,并且亲自到工行、建行、邮储在 徐州地区的总行,与上述三家银行的相关部门进行沟通,同时出示了 公司的总对总文件。

三家银行银代部的负责人在了解此事后都愿意配 合,且中支运营室已经留下了三家银行的联系方式,并且将邮箱地址 留给了对方,中支将持续关注,密切和银行保持联系。但是截止到 2014 年 6 月 6 日,在机构的多次电话和上门的追踪下,依然没有一 家银行有数据反馈,其中中国建设银行更是以保护客户隐私为由,拒 绝提供帮助,与当初出尔反尔。

第二阶段的清查工作已经全部结束,下发至徐州中支的清单有 1422 份,多数为缺少被保险人联系方式的保单,且被保险人为未成 年人,变更起来较为容易。截止到 2014 年 6 月 6 日,徐州中支第二 阶段清查任务 1422 份保单已经全部变更完毕。

以上是徐州机构关于“人身保险客户信息真实性清查工作”的总 结,虽然对于完成任务困难重重,但是机构没有一个人选择放弃。我 们会利用各种方式、方法,想尽一切办法与这些客户取得联系,同时 加强部门之间的协作,不遗余力地去完成清查工作。同时,在以后的 工作中, 机构会继续按照总、 分公司要求, 做好每份保单的初审工作, 保证客户信息真实、完整。徐州中支运营室负责人张鹤2014 年 6 月 10 日

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